В октябре Министерство финансов Индии сообщило, что совместно с Резервным банком Индии (RBI) работает над созданием нормативно-правовой базы для регулирования криптовалют. Правительство прорабатывает законодательство для контроля криптовалютной индустрии, однако за последние три недели банки HDFC Bank, Axis Bank и ICICI Bank разослали клиентам, инвестирующим в криптовалюты, электронные письма с предупреждениями о рисках этих вложений.
Управляющий директор Axis Bank Амитабх Чаудри (Amitabh Chaudhry) заявил, что банк обеспокоен агрессивной рекламой криптовалютных бирж и проектов, привлекающих людей к инвестициям в цифровые активы, для которых свойственны резкие колебания курса. По его мнению, реклама криптовалютных проектов вводит людей в заблуждение.
«Мы можем использовать различные алгоритмы для выявления клиентов, вкладывающих в криптоактивы, и призывать их к осторожности. Но от нас зависит немногое, потому что это деньги вкладчиков. Я действительно волнуюсь, когда вижу рекламу криптовалют, похожую на рекламу банковских депозитов. В одном объявлении криптовалютного проекта было указано, что инвесторам гарантируется доход в четыре раза больше в сравнении со сберегательным счетом», — сказал управляющий директор Axis Bank.
Чаудри добавил, что коммерческие банки в свою очередь получают предостережения от RBI в отношении криптовалют. Поэтому Axis Bank не обслуживает криптовалютные транзакции, совершаемые частными лицами или организациями. Хотя в июне RBI пояснил, что при отказе работать с клиентами коммерческие банки не могут ссылаться на запрет криптовалют от 2018 года, который был отменен Верховным судом Индии в 2020 году.
Ранее управляющий RBI Шактиканта Дас (Shaktikanta Das) выступал за полный запрет криптовалют, считая, что они создают серьезные риски для финансовой стабильности страны. На прошлой неделе, на совещании с Государственным банком Индии (SBI) Дас подтвердил свою позицию в отношении цифровых активов.
Руководитель отдела по соблюдению нормативных требований криптовалютной биржи WazirX Шаши Джха (Shashi Jha) сказал, что банки всегда были настроены консервативно к индустрии криптовалют, и до сих пор продолжают демонстрировать к ней безразличие. Джха сообщил, что у биржи уже был опыт взаимодействия с крупными банками, однако было заметно, что они делали это неохотно — пользователи часто сталкивались с неудобствами из-за перебоев в оказании услуг. К примеру, с апреля по июнь WazirX получила около миллиона запросов пользователей из-за проблем с депозитами, и некоторым клиентам биржи пришлось ждать более 100 дней, чтобы вернуть средства на счет, сообщил Джха.
Возможно, эта ситуация была связана с расследованием деятельности WazirX. В июне правоохранительные органы Индии обвинили биржу в проведении незаконных транзакций на общую сумму 27.9 млрд рупий и отмывании денег.