Банк «Тинькофф» начал запрашивать у клиентов информацию об операциях с криптовалютами

bits.media 3 м


Как сообщил основатель проекта InDeFi Сергей Менделеев. Клиенты банка «Тинькофф» начали получать запросы с требованием предоставить документы по операциям с криптовалютами.

На своей странице в социальной сети Facebook Менделеев заявил. Что за последние сутки подобные запросы получили «десятки» его знакомых. Которые вкладывали в криптовалюты с карт банка «Тинькофф». В комментариях к сообщению официальный представитель банка подтвердил. Что такие запросы вполне возможны в связи с требованиями законодательства и регуляторов. В списке документов. Запрашиваемых банком, есть:

  • документы. Подтверждающие доход (справки 2-НДФЛ, 3-НДФЛ. Декларации и так далее);

  • разъяснения об экономическом смысле совершенных операций;

    Учить язык
  • подробные сведения о криптовалютных операциях – даты и суммы транзакций, связанных с покупкой и продажей цифровых активов, а также документы. Подтверждающие уплату налогов.

  • заверенные скриншоты из личных кабинетов на криптовалютных площадках. Позволяющие идентифицировать владельца. И скриншоты выписок со счетов торговых площадок;

  • справки о верификации личных кабинетов на криптовалютных биржах;

  • заверенные чеки или выписки по трем последним сделкам с криптовалютами.

Как подчеркнул представитель банка «Тинькофф». Организация руководствуется «Методическими рекомендациями о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов». В документе указан целый список действий клиентов, которые должны привлечь внимание отдела комплаенса любой финансовой организации. Действующей на территории России.

В комментариях к записи пользователи высказывают возмущение действиями банка. Один из пользователей спросил. Связан ли запрос банка с выводом средств через криптовалютные обменники. Зачастую при использовании таких сервисов на карту получателя совершается сразу несколько транзакций от различных физических лиц. И такие операции вполне могут привлечь внимание банка. К сожалению. Менделеев не ответил на этот вопрос.

Напомним, что еще в 2018 году сообщалось о планах регулирования криптовалютного рынка в России согласно рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). В начале декабря генпрокурор РФ Игорь Краснов призвал ускорить разработку регулирования криптовалют.


Учить язык